Apertura de una cuenta.
Es casi lo mismo que abrir una cuenta en un banco. La persona debe mostrar
una historia satisfactoria de utilización de créditos, se deben cumplir
ciertas responsabilidades financieras.
Galeria = Área en la oficina de corretaje donde los clientes pueden ver lo
que pasa.
Quotron = Maquina que muestra las ultimas cotizaciones de las acciones.
Broad tape = sirve para conocer las ultimas noticias.
Fecha de Negociación = dia en que se compran o venden las acciones.
Fecha de Liquidación = fecha limite de para depositar en la cuenta el
efectivo y/o los papeles requeridos antes o en el 5to día hábil después de
balizada la transacción.
Una vez se a pagado a la firma de corretaje por la compra de las acciones,
el inversionista puede solicitar cualquiera de estos 3 procedimientos:
- las acciones puede ser transferidas o enviadas: nombre del propietario
se transfiere al certificado de las acciones.
- las acciones pueden ser transferidad y tenidas bajo custodia: lo mismo
que el 1 pero el certificado se guarda en la caja fuerte de la firma de
corretaje.
Stock Power = poder que debe firmar el propietario para transferir el
certificado a un nuevo accionista en caso de que las acciones sean
vendidas.
- las acciones pueden ser guardadas en custodia en “street name”: las
acciones estan a nombre del corredor.
Al cliente se le envia un extracto similar al que envian los bancos.
Las acciones que se poseen a la fecha del extracto se denominan “long” y las
que el cliente debe a la cuenta “short”.
Existen 2 tipos basicos de cuentas:
- Cuentas en efectivo: se utilizan cuando los papeles se compran o
venden en una transacción directa en efectivo. Las transacciones finalizan
antes o en la fecha de liquidación. Si las acciones se han comprado,
siginifica que el cliente a pagado totalmente por ellas, el corredor del
cliente a pagado al corredor del vendedor y las acciones se han acreditado
a la cuenta del comprador. Todo en 5 dias habiles.
- Cuenta con Excedente: permite al cliente pedir prestada al corredor
parte de la cantidad necesaria para comprar o vender valores. El minimo
requerido por la NYSE es de U$D 2000. también requiere que todas las
transacciones concluyan en la fecha de liquidación. El corredor le
prestara al cliente una cantidad con base en la cifra de valores o de
efectivo que tenga en la cuenta en ese momento. Por este servicio el
cliente paga un interés al corredor. Como dice en el libro: “mas adelante
se les explicara mas detalladamente acerca de esta cuenta”
Otro tema… la apertura de cuentas esta limitada a los adultos, los
menores pueden poseer valores en cuentas especiales de custodia.
Asesora Profesional.
Esta asesora es para personas con fuertes sumas de dinero. La comisión esta
generalmente entre 1 y 1 y medio % en portafolios hasta de U$D 200.000. de
alli en adelante el costo desciende proporcionalmente. El inversionista
tiene que pagar además las comisiones de corretaje.
Las funciones de custodia tales como la protección de papeles y el cobro o
desembolso de dividendos e intereses contables, las manejan mas que todo los
bancos. Para aquellos que utilizan servicios profesionales, se les
recomienda una cuenta “no discrecional” entendiéndose que el asesor tiene
cierta libertad para manejar el portafolio. |
